徐宁:80万到8000万的散户故事(2)
勇敢者的游戏
市场的残酷之处在于,你需要为自己每一个不当决定买单,真金白银地买单。基于主观判断的程序化交易,本身就是一个矛盾体,所以学费是少不了的。
徐宁总结经验,大概就是亏出一个大心脏。“买完跌停了,百分之八九的亏损。第二天卖掉,继续买,等待它继续跌停。跌停后继续买,等待下一个跌停。”徐宁称这是在做心理建设。
没有一个交易者希望买入就跌停,再跌停,继续跌停。“没有一个好到天天让你赚钱的策略,你只有寻求一个相对赚钱的策略。”徐宁说。而这一路上可能会遭遇很多亏损。如果你心理承受不起,结果就会很糟糕。
“我一个朋友做期货,400多个交易日(整体)没有赚钱,但他没有改变自己的方法,也没有不遵守既定策略。在随后的半年翻了5倍。”徐宁告诉我。赚钱的半年发生在2014年。也有人跟他朋友处境相似,但只熬了200多个交易日,垮掉了。
2012年的农历新年,徐宁的程序化交易表现趋于稳定。他辞去手游公司的工作,开始全职交易。他修正了策略,戒掉手动干预的毛病,并且赶上了回暖的市场。我没有细问他,哪一条对最终挣钱促进最大,不过他承认,牛市给了自己很大帮助。
2013年7月到2015年6月,沪指从2000点左右一直攀升越过了5000点。期间以2014年5月底为界,前半段沪指起起落落,后半段一飞冲天。
伴随着这波牛市,徐宁的收益曲线一路看涨。最高峰时,他把自己的80万做到了6200万。加上朋友的资金和配资,他的账户总额一度达到1.36亿。
盈亏只是数字
如此看来,从80万到8000万的传说不算准确,但并不离谱。
见面之前,我一直在琢磨一个80万闲钱的人陡然有了8000万闲钱,生活和心态会是什么翻天覆地的变化,是不是也假装不小心把名牌内裤的标签露出来。但徐宁没有把财富写在脸上,也没穿在身上。
我很直白地问徐宁,赚到多少时觉得“老子现在有钱了”。可能是对账户总额变化有些习以为常了,他花了好几秒钟来想这个问题。“一两千万的时候还是很有感觉,之后就只是数字了。”徐宁说。
不过财富增长似乎没有太多影响徐宁的生活和消费,他坦陈:“说没有影响是不可能的。当你的账户每天几百万进出时,花几百块钱的时候就不会费神琢磨了。”不过徐宁的消费都非常经济,他很喜欢攀岩,打羽毛球,玩儿帆船。每周有3-4天,他都会跟朋友一起运动。
“唯一比较奢侈的运动是卡丁车。我一个朋友很喜欢玩卡丁车,所以我们会一起玩。每次稍微来点兴致,就可能花掉四五百。”这就是徐宁的奢侈消费。最近一年,他来了两趟出国游,但线路和花费都很经济。
“交易这件事,要能够比较好地控制自己的情绪和爱好,才能做得很好。其实平静地想想,还是能够认识到这不会是一个常态。我运气好,赶上了牛市。”徐宁解释道。
事情正在起变化
然而牛市并不是永恒的——这句废话并不是每一个股民都能很好地理解。
2015年6月15日,大盘开始滑落,沪指从6月12日收盘的5166.35,到7月3日收盘,跌至3686.92。
徐宁大多数时候都是单边做多,割完肉,继续重仓做多。所以行情不好,他就跟着亏钱。截至我见到徐宁的6月26日收盘,他已经亏掉近2500万。他告诉我,最多的一天,他亏损近700万元。
然而当我们坐下来聊天时,他表现得非常淡定。他说,最初50万入场时,自己对亏损更加敏感,现在虽然亏损很严重,但心理冲击已经不如以前。他翻出2013年的历史数据,试图证明6月以来的行情跌落并不新鲜。
我小心翼翼地问徐宁,有没有考虑过在行情不好时降低持仓,或者干脆出去休个假。他清晰地告诉我:“不会。”反正都是在股市挣的钱,拿去做别的自己不熟悉的投资,还不如放在股市。这是他的逻辑。
采访完成那个周末开始,降准降息等利好消息不断释放,但接下来的一周,沪指狂掉506点。我只在周一问过徐宁,其它时间,我都没敢跟他聊天。当我周六再尝试联系徐宁时,他告诉我:“这周没什么新情况,就是又亏了点,‘腰斩’正式完成。”
从6月15日开始的半个多月,他一共亏了3300万左右。
“最多的一天,我手上大概160只股票,收盘前准备统统割掉。收盘后发现139只跌停,没卖掉,停牌6只。”
面对亏损,徐宁会调整自己的杠杆,但没有想过停下来。他喜欢用赌博来描述自己在股市的操作。“自从赌博以来”,是采访中非常高频的用语。他对止损有自己的理解:“当你对一只股票做卖出决定时,依据应该是继续持有这只股票概率不利,而不是这笔交易当前是否亏损。止损应该是一个总体控制,再亏会影响你的生活,那就应该止损了。”
“对于普通人来说,交易市场不是那么容易。对于已经在市场内的人来说,科学的方法和傻瓜式的坚持是最重要的。有的人是方法本来不好,有的人是杠杆太高,有的人是面对亏损不能坚持,所以吃肉的时候没吃到,挨打的时候一次也没落下。”
徐宁强调,交易是一件很严肃的事情,如果做,一定要仔细研究。这个行业肯定是专业的人挣不专业的人的钱。也就是说,没有谁真能躺着就把钱挣了。
当我委婉地提到市面上一些被称为谣言的负面新闻时,徐宁表示,自己不会倾家荡产地跟市场博弈——事实上他已经在6月份的巅峰状态中抽出2000万(含朋友的资金“分红”),用于“改善生活”。所以即便最后裸身而退,他依然是这一波牛市的赢家。
至于亏损本身,徐宁说:“买者自负,出来混,自己还。”