“嗨，老兄，想买点金币吗？”——识到骗局(2)
奇怪的是，这种骗局居然真的存在，不过股票和期权市场上也存在类似的自动交易系统。对于新手交易者而言，这种自动交易系统很有说服力，它们通常还具备看似合法的账户表、跟踪记录和证明书。由于诈骗犯的行为严格说来是合法的（原因太过复杂，这里不再赘述），所以受害者对诈骗犯或场外黄金交易商不具备追索权。通常，这种骗局很容易避免。如果你发现一个程序或交易系统大肆宣扬能够通过非常短期的交易策略提供很高的收益，那么你可以认为这是一个自动交易骗局，那些收益永远不会实现。一般来说，如果你不能确切地理解一个系统为何会有利可图，那么你就应该避开它。投资并没有那么复杂，所以一个合法的策略相对而言也应该很容易理解。
假黄金
对于黄金投资者而言，古语“Don’t take any wooden nickels”（字面意思为“别拿了术质硬币”，引申为“当心，别上当”）可以换成“Don’t takeany brass coins”（字面意思为“别拿了黄铜硬币”）。这种类型的骗术很简单：诈骗犯以低于市场的价格出售金币、金条或金粉。他们总是有很多借口来解释自己为何拥有这么多便宜的黄金，不过遗憾的是，最有可能的原因是这些都是假黄金。大部分小投资者在购买黄金之前不会进行质检，因为他们买的量很少，不值得花钱去质检。诈骗犯深知这一点，于是试图进行多宗小买卖，然后拿钱走人。一般而言，如果你得到一个机会能以低于市价的价格购买黄金，那么一定有人在试图哄骗你购买假黄金。
这种诈骗经常是通过邮件进行的，所以在购买之前无法检测产品。我们并不反对技资实物黄金，但是你可以亲自跟本地有声誉的卖家购买。至少以这种方式购买可以省去你的运输成本，而且亲自在场意味着你可以向本地其他交易者核实与你交易的卖家以确保其合法性。
未上市的黄金公司或者私人开采利益集团
在本书中我们将探讨投资公开上市的黄金生产商及开采公司，作为黄金投资的一种替代或补充形式，这种策略符合很多投资者的风险状况和利益。但是我们不推荐大家投资那些声称“随时挖到一个大金矿”的小型私人企业（无论是真实还是虚构的），也不建议大家投资那些严格来说是公开的但并未在股票交易所上市的企业。很多投资者知道，这两种公司只是空壳公司、反向收购、粉单市场上市公司或低价股票公司，对它们的报告和监管过程也与真正的上市公司有所不同。
这两种公司的宣传手法通常基于这样一个想法：你将从市场底层慢慢进入市场。这是一个很有说服力的想法，但不幸的是，这些公司大部分都只存在于纸上，没有实际执行力，而且很可能骗了你。通常，如果一件事昕起来太过美好而不太真实，你可以确信它就是假的。当然，不乏有积极的大型金融公司愿意支持一家拥有合法金矿资源的小型开采公司，而这些小公司就不需要花费额外的钱、克服额外的障碍去寻找小的个人投资者来为某项风险事业融资，除非大投资商知道该公司没什么好前景。前面所说的两种公司通常会寻找小的个人投资者，因为大公司已经拒绝它们了，通过这一点你可以大致了解它们实际能发现金矿或者提高现有生产力的可能性有多大。
庞氏骗局
很多投资者对庞氏骗局这个概念很熟悉，它指的是美国金融巨骗伯纳德·麦道夫（Bernie Madoff）所设计的金融骗局，他在2009年被捕之前从投资者手中骗取了650亿美元。通常，这种骗局会怂恿你投资黄金基金，承诺带给你高于市场的回报。这些回报可能归结于经理人的技巧或者一流的进入黄金市场的渠道，但是背地里诈骗者也许根本没有进行任何投资。只要新资金投入基金的速度比老投资者及骗局经理人撤资的速度快，这个基金就能存活。
这些骗局都不可避免地会被揭穿，但这需要很长一段时间。在麦道夫的案例中，他的骗局大概在20世纪90年代中期的某个时间开始，持续了长达15年的时间。根据我们的经验，庞氏骗局是黄金市场第二普遍的诈骗类型，最普遍的是未上市的黄金公司。如果一个庞氏骗局保持低调，而市场又长期保持牛市那它可能会持续相当长的时间。我们相信，目前就有很多庞氏骗局正在进行之中只是尚未被发现。
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