我是做中长线的，尤其厌恶风险。

 

在这个市场上，我应该算是赚钱的那一类，只不过赚得不多，按年来看，年年都赚钱的，只不过很搞笑，我做短线一直亏钱。

 

早先时候，因为开始就做中长线，过于顺当，所以对市场看得轻，觉得很容易，不理解很多人为什么亏，各种短线浪，一浪就打脸，后来觉得应该定个规矩，免得上头，我就给自己定下用上一年收益的30%作为短线的试水学费，亏到位了，这个年度就停手，然后接触这个市场第二年，随着眼界的开阔，见识到这个市场吃人的本质，更加坚定了我后期逐步成型的猥琐流中长线路线。

 

我很幸运，初入市场做股票，因为那时候上班没时间，我又不相信我能赚到钱，本着尽早接触，尽量少交学费的心理，杀入了股市里，结合当时自身的情况，我觉得长线适合我，但我又什么也不会，我就想着怎么能不暴雷就行，反正还有股息，红利给发着，就当理财了。

 

我就各种百度，其中看过一篇文章说，不想暴雷就老老实实上证50里选，那时候纯小白一个，既然这个理念适合我的情况，我就按人家的来，但是50个股票还是多，我不知道选哪个，我就定下来选便宜股的这么一个原则。

 

选股的问题解决了，怎么买，我不知道，又机缘巧合，我看了专一投机的帖子，奉为知音，觉得他说的太好了，虽然那时候我还没接触期货，但是他的风险认知的理念我深表认同，并延续至今，专一投机的帖子里反复强调去杠杆，那时候我也不懂，我就看留言里人们说10%仓位，20%仓位云云，得，那就去杠杆的前提，10%仓位开仓的原则。

 

但是在期货上这里面有坑，可能你10%的仓位，已经相当于股票的满仓了，但是什么时候买，什么时候卖，我还不清楚，我就继续百度，看到一篇大佬说股票心得的帖子，里面说到一个理念就是：要想股票里赚钱，就要学会看大盘指数炒个股的理念，并延伸出一个顺势的方针，当时也不明白，大佬说看大盘买个股，那我就看大盘买，当初不知道为什么，只是盲目照搬，但是现在看来，这个非常对，大盘上涨的时候，85%的股票都会涨，大盘跌的时候，有几个庄家敢明目张胆的拉股票，一个是成本问题，另一个是被监管发现，重点关照的问题，所以，大盘指数大跌的时候，最好空仓观望，或者不要操作。

 

那时候又恰巧看了一本关于期货的小说，《期货那些事》，也不知道是真的还是吹牛逼，里面讲述了30均线上多下空的手法，和《专一投机》文章里的20均线上多下空的理念不谋而合，到这里，我解决了应该怎么顺势的问题，

 

由此，我形成了上证50股池挑单价低的，只看大盘指数均线上我买，均线下我走人，10%仓位开仓，下跌20%我补仓10%，这么一个交易手法，个股什么走势，形态，均线，基本面，一概不看，上证对了，买就完了，

 

对了，补充一句，在止盈上，我会设置一个止盈目标，达到就走人，哪怕后来涨的再多也和我没关系，我就赚我目标的钱，如果目标没达到，但是均线出离场信号了，那我也走，前提是我赚钱的情况下，如果是亏损状态，我不走，均线只是用来做开仓前的过滤，和开仓以后赚钱离场用的，我的交易系统就算初步完成了。

 

现在回头看看，我很幸运，幸运在刚开始就选择了中长线，不做短线的投资路，刚开始就选择了十分猥琐的去杠杆的风控管理，虽然现在手法比最开始精细很多，但是依然在沿用这个框架。

 

做期货和股票有所不同，资金管理上，默认杠杆，形成了天然的坑，对于股票过来的新手，一不留神就是重仓爆仓的坑。投资市场上，赚钱靠天意，亏钱靠自己，只要能猥琐地活下来，赚钱是早晚的事。

 

在这个问题上，我做了几手准备。

 

第一步就是统计了所有的品种一个点代表多少钱，去杠杆是否资金满足，做不到去杠杆的，我全放弃，哪怕超了1%我也不做，假设我计划用10万期货启动资金，多少钱可以覆盖这个品种跌到0的价位，拿最近的pta来举例子，pta一个点是5块钱，现在价位是4000，也就是我买一手准备2万块钱，足够他跌到零的，我10万块钱足够买5手，但是我有补仓的习惯，所以我还是老样子，保证够分批补仓次数，所以开仓就买1手。永远不会一次就买5手，达到去杠杆满仓的水平，一定要分批进，因为我不止损，所以对于亏损拉成本补仓，一点心理负担也没有，

 

但是这样又有新的问题了，资金使用率太低了，我又定下了多品种操作的原则，既提高了资金使用率，又有对冲风险的效果。

 

第二步就是统计了所有品种单日最大涨跌幅度，就拿股票来说，假如你买在涨停位，结果没封住，转头跌停了，当日最大幅度就是20%，期货里除了最近原油大跌，涨跌幅度达到10%，好像其他品种都在10%以内，

 

所以我定下的第二条就是总仓位不得超过50%，各种重大节日，休市前，总仓位不超过25%，防止极端秒杀，以及各种跳空秒杀，假如你买的所有品种同一天都从涨停到跌停了呢？

 

想想去年年初，一个疫情搞得行情大幅跳空低开，多少人仓位被强平。

 

第三步进一步防止极端意外，我定下了不做关联品种，关联品种只挑一个的做法，进一步防范于未然，原则定下来了，既然期货市场给福利，免费给用杠杆，那就不能浪费了给的杠杆钱，我又有了如下操作：

 

因为我本身首次开仓远远低于去杠杆程度，只是去杠杆满仓几分之一，这样账户里就有了大把的闲置资金，那我就以50%为红线，多余的钱取出来，存入到一个活期理财产品里，现在民营银行很多活期储蓄存款类当日计息，提现当日秒到账的产品很多，我就选择了一个年化收益4%保本保息的营口沿海银行的产品作为备用杠杆资金的额外福利，这样总体年收益至少提高了2%，哪怕一年没赚钱，还有2%的保底收益。

 

当然，你也可以场外部分资金放在活期以防万一，多数资金做证券货币基金的价差，你可以关注一下511开头的货币基金，85%以上都是低开高走，周四买一波国债逆回购，赚个3天收益，一个星期做出9天的收益出来+价差收益，一年下来，能达到6-7%左右，不过不是全职的话，还是上一种存银行省心。

 

解决了风险问题，就面临着具体选品种，怎么判断品种的关联性？我用同花顺期货版，这个软件现在功能还不全面，不过信息方面要比文华，博易的全面，各有利弊吧，我就是下载一个专门看信息用，他有一个关联性的选项，一点开，就有一个网状图，关联品种就出来了，你做个排除就行，没有大盘指数怎么办？那就改看对应的商品指数，

 

做多还是做空？做多为主，基本不做空，我因为不止损，光止盈，做多的话，有归零这个极限值兜底，而做空对于一波上涨的行情，完全心里没底，不知道会不会创出超级新高，我绝大多数只在历史低位做多，或者已经创了新高，而且这个新高是大幅新高，出现周线级别反转破位以后，而我的资金足够去杠杆的前提下，我才会考虑做空，

 

到这里，我的期货系统就形成了。

 

多品种，中长线，远期主力合约，只做多，去杠杆，不止损，光止盈，亏损补仓，这么一套中长线猥琐流战法，算是定型了。

 

有人肯定问，为什么做远期主力合约，比如主力05合约，我就做09合约，因为主力合约时间太短，就两三个月，甚至就1个多月，我不确定这么短的时间能不能赚钱，要是看错被套，还会额外增加移仓成本，毕竟市场怎么走，我说了不算，都是蒙，顺势说是好听，其实也是一致性的蒙而已，远期合约不存在时间紧迫感，设置一个止盈目标，省心省力，还会有人问，看错大亏怎么办，开头我也说了，去杠杆，资金能够支持到价格归零，真实情况是商品有价值，不可能归零，但是你要预留到归零，除非你就做一个品种，不是多品种操作，再加上多品种对冲，就算到临近交割月了还是亏怎么办，那就移仓新的远期合约，记好差价，调整一下止盈点位就行了，把价差包含进去，总之，不赚钱不走人，每一笔都要赚钱才走。

 

有人会觉得，这么做赚不到大钱，收益太低。

 

我本身就没抱着赚大钱的心态来到这个市场，这是其一，单纯的把他看作是一个高收益的理财产品，而且我这么做，不需要反人性操作，心里舒服，只需要解决一个纪律关就行了。

 

第二，说这个话的人，肯定资金不多，10万块，一年翻倍，抛出吃喝，你也剩不下多少，况且谁敢说，年年翻倍的？这个本身就是伪命题，与其小资金在苦海里折腾，不如把心思放在事业上，踏踏实实地把工作做好，一年除去吃喝，一个家庭两个人存个一二十万以上，补充到市场里，这不是更快吗？你有赚钱的技术，还担心资产增值慢吗？

 

第一年你10万，赚30%，本金到13万，辛苦工作一年，两口子存下来15万，到第二年，你就拥有了28万本金，赚30%，也就是收益8.4万，到第二年年底你的本金就增长到36.4万，加上家庭收入，第三年你就本金上50万了，我觉得这才是有把握的复利，这才是魅力。

 

第三，我一个朋友曾经说我：“这么搞太猥琐，完全是在和机构抢饭碗，”我说：“正是因为机构的资金有时间成本，没办法无限期使用，限制了交易手法，所以才给了我们一口汤喝，这个市场上多少人赚不到钱，我们每年踏踏实实不操心就把钱赚了，不香吗？股票里我见过400股高位套牢，然后拿了8年分红变700股，最后赚了一倍多走的，算下来年化12.5%，跑赢了多少P2P理财，只要标的够安全，不运用杠杆，永远不赚钱不走人，在我的世界里，就没有止损二字”。

 

总是短线在赌，何时是个头，2018年某老师出道开课程的时候，给我整心动了，用上一年度纯利润收益的30%当作短线学费，开始摸索，很荣幸，亏完了，我没有重仓，只止损止完的，全是小刀子割肉，我就觉得我下了大力气，也很有耐心，只做标准机会，投入了大把时间，耽误了事业上赚钱，到头来两头空，我就觉得短线不适合我，再也不碰了，我明白了，有些东西我羡慕不来，人贵在有自知之明，我不折腾了，回归初心，踏实做中长线吧。

 

投资一路，荆棘密布，诱惑重重，做个寿星，做个复利高手，踏踏实实奔赴自由之路，不香吗？

 

怎么说呢，傻人有傻福。。。

 

没搞懂背后的逻辑，但是方法对了。

 

这些年，我身边的很多朋友也这么说过我，其实现在回过头来看，本质上是因为我不贪心，我从最初来到这个市场接触股票开始，我就抱着少亏点学习的心态来的，从一开始就没渴望暴力，最开始确实不懂，但在理念的甄别上，我内心有一个清晰的认知，就是怎么样能活得久，就一个“活得久”，就过滤掉这个市场上90%的乱七八糟的东西，为我后来的稳定，铺平了道路。

 

书读百遍其义自见，每个人的认知都是一个螺旋上升的关系，早些年不明白，反正觉得能赚就行了，我场外赚钱的能力还可以，哪怕亏完了，我年年往市场里补充就好了，已经做好了常年充币学习的准备，没曾想，却做成了，场内的盈利，场外的持续补充，资产有一个复利提升。人在赚钱的状态，就会有一个非常平和的心态去思考，慢慢理解并深入，直到有了创新，开始发现不足，有能力去完善，都是一步步过来的。

 

盈利的头两年，确实如仁兄所说，完全不懂，我就觉得反正要交学费，我不学什么暴力的，只学习怎么活得踏实，怎么当寿星就知足了，要是能跑赢银行理财就行（银行保本保息的理财收益一年5-6%之间，5%以上的保本保息都需要和银行谈，比如大额存单），结果超出意外的收获几倍于银行的收益，十分满足了，内心的知足更加坚定了让我走上了最正确的道路。

 

既然这个市场90%的人是亏的，那么这个市场的主流观点就一定是不对的，所以凡是烂大街，所有人都认可的，我都放弃不用，我只接受可以长寿的理论，能抵御黑天鹅的理论。就这么几重过滤，加上不贪心，自然而然就总结出了方法。

 

虽然这几年手法在不断完善，收益也略有提高，但方法依然是建立在这个核心框架上的不贪心，自律，才是活在这个市场捞钱的根本。